両替商がなぜ現金を香港に運ぶのか？

上野事件で浮かぶ「物理キャッシュ輸送」の理由

両替商（または両替に関わるブローカー）が現金を日本から香港へ運ぶ背景には、

• 正規の送金ルートだと「時間がかかる・止まる・記録が残る」
• そもそも「正規ルートを通しにくい資金」が混じる
• 香港側で“出口（換金・再配分・再送金）”を作りやすい

──といった要因が重なっています。

今回の強奪事件のように、**「現金をスーツケースで運ぶ」**という行為は一般感覚だと異様ですが、国際資金の現場では（合法・違法が混ざり合いながら）一定の理由で発生します。

✅ いくつかの疑問

「両替商はなぜわざわざ現金を香港に運ぶのか？」という疑問に対して、

• 送金ではダメなのか？
• 香港に運ぶと何が起きるのか？
• どんなスキームが現実的なのか？
• どこからが違法リスクなのか？

を、なるべく分かりやすく整理します。

まず前提：現金輸送は“違法”とは限らない

日本では、現金を海外に持ち出すこと自体は直ちに違法ではありません。 ただし、税関ルールとして、「100万円相当額を超える現金等」を携帯して出入国する場合は申告が必要です。

⚠️ 申告しない・虚偽申告をすると、それだけで問題になり得ます。

💡 なぜ送金ではなく「現金」なのか？（核心）

1) 送金は“止まる”ことがある（AML/KYCの壁）

国際送金は、銀行・送金業者・決済ネットワーク（SWIFT等）を通るため、

• ✅ 本人確認（KYC）
• ✅ 資金使途の説明
• ✅ 疑わしい取引の検知（AML）

が入ります。

🔻その結果、以下の現象が起きやすいです。

• 💦 追加資料が求められる
• 💦 送金が保留される
• 💦 受取側の口座が凍結される
• 💦 取引記録が関係当局に共有される可能性

つまり、**「急いで動かしたい」「記録を残したくない」**資金ほど、送金が“使いにくい”のです。

2) “合法資金でも”規制で詰むケース（中国系資金で典型）

中国には、個人の外貨交換・国外送金に強い制限があり、一般に

• 1人あたり年間の外貨購入上限がある（例：年間5万USドル枠）

といった枠組みが知られています。

この制限の存在が、

• 🧳 現金輸送
• 👥 運び屋の分散
• 🧾 ブローカー仲介

のような「物理ルート」を誘発します。

※重要：ここがやや厄介で、**“そもそも違法資金だから”だけではなく、“規制で正規ルートが詰まりやすいから”**という理由でも、現金移動が起きます。

3) 「スピード」と「確実性」

送金は止まる可能性がありますが、現金は

• ✅ その場で決済できる
• ✅ 受け取った瞬間に“完了”
• ✅ 口座凍結や差し戻しのリスクがない

という特徴があります。

💴 たとえば「今日中に香港側で支払いが必要」など、時間にシビアな取引では、現金が選ばれることがあります。

4) 両替商ビジネスの“現場”はキャッシュ決済が多い

両替・換金に近い業態は、顧客の都合で

• 現金の入出金
• その場での受け渡し

が多くなりがちです。

そして、キャッシュが溜まると、次は

• どこで
• どの通貨に
• どう換えて
• どこへ再投入するか

が問題になります。

🌏 なぜ「香港」なのか？（香港が“出口”になりやすい理由）

1) 国際金融・多通貨のハブ

香港は歴史的に

• 多通貨取引
• 海外送金
• 貿易決済
• 金融商品

の結節点として機能してきました。

💡 つまり、日本で集めた現金を香港へ持ち込み、香港で次の目的地へ再配分しやすい構造があります。

2) 「人民元・ドル・円」の接続点として使われる

中国系資金の話になると、

• 人民元（中国本土）
• 香港ドル・米ドル（香港）
• 日本円（日本）

の“接続点”として香港が使われるイメージを持つ人もいます。

※ただし、ここは具体的スキームになるとグレー〜違法領域も混ざるため、詳細な手口の説明は避けます。

3) 「口座」「法人」「受取先」の自由度

香港側に

• 受取先の法人
• 支払い先の取引先
• 一時保管の仕組み

があると、資金は“次の用途”へ移しやすくなります。

現金を香港へ持っていく行為は、しばしば

香港での換金・再配分・再送金をスムーズにするため

という目的と結びつきます。

🧳 現金輸送の“現実的な動機”をまとめると

• ✅ 送金の審査・停止（AML/KYC）を避けたい
• ✅ 中国などの規制で正規ルートが詰まる
• ✅ その日の決済が必要でスピード優先
• ✅ 口座より現金の方が確実（凍結されない）
• ✅ 香港が多通貨・取引の出口になりやすい

という要因が重なった時、 「現金を運ぶ」という“古い方法”が、逆に実務的に選ばれることがあります。

⚠️ ただし…リスクは凄まじい（今回の事件が証明）

現金輸送は、法的リスク以前に

• 🥶 物理的に狙われる（情報が漏れると終わり）
• 🥶 一瞬で全損する
• 🥶 関係者が多いほど漏洩確率が上がる

という致命的弱点があります。

今回のような事件では、特に

• 「いつ・どこで・誰が・いくら運ぶ」

という情報が、どこかから漏れていた可能性が注目されます。

🔍 「両替商＝悪」ではない。でも境界線はある

ここは誤解されがちですが、

• 両替業そのものは合法
• 現金輸送も（申告を含め）ルールの範囲ならあり得る

一方で、

• 資金の出所が不透明
• 記録を残さない設計
• 規制逃れが目的

となると、マネーロンダリング等の疑いが濃くなります。

つまり、ポイントは

「両替」ではなく「資金の背景と運用設計」

です。

✅ まとめ：両替商が現金を香港に運ぶ“もっとも現実的な理由”

両替商が現金を香港に運ぶのは、乱暴に言えば

送金ルートは遅い・止まる・記録が残る。 香港なら次の用途（換金・再配分・決済）に繋げやすい。

この「実務上の都合」が根っこにあります。

ただし、それは同時に

• 強盗の標的
• 情報漏洩の致命傷
• 当局の注目

を招きやすい行為でもあり、今回の事件はその危険性を露骨に示しました。

Q&A（検索されやすい疑問）

Q1. 日本から香港へ現金を持って行くのは違法？

A. 現金携帯自体が直ちに違法とは限りませんが、一定額を超える場合は税関への申告が必要です。申告義務違反は問題になります。

Q2. 送金の方が安全では？

A. 物理的には送金が安全なことが多い一方、送金は審査・停止・記録の壁があります。資金背景やスピード要件次第で、現金が選ばれてしまう局面があります。

Q3. なぜ香港が“出口”になる？

A. 多通貨・決済・取引先の集積があり、資金を次用途へ繋げやすいという面があります。